Wat zijn de Wwft verplichtingen voor de makelaar en hoe ondersteunt de Move.nl Wwft check?
Mick
Laatste update 2 maanden geleden
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is opgesteld om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt witgewassen of gebruikt voor het financieren van terroristische activiteiten.
De Wwft-check is speciaal ontworpen voor makelaars en adviseurs, om hen te ondersteunen bij het beoordelen van risico’s rondom de koop en verkoop van woningen door particulieren. Deze tool is gebaseerd op de leidraad en risicomatrix van BTWwft en de juridische richtlijnen van de NVM, zoals gepubliceerd op het NVM-ledenportaal.
Als makelaar fungeer je als poortwachter en heb je een aantal administratieve verplichtingen volgens de Leidraad van de Wwft.
De Wwft-check van Realworks biedt ondersteuning bij een deel van deze verplichtingen, maar het is belangrijk te benadrukken dat de makelaar altijd zelf verantwoordelijk blijft voor het volledig naleven van alle Wwft-verplichtingen.
| Administratieve verplichtingen | Ondersteuning |
| Cliëntenonderzoek | Ondersteund: Move.nl Wwft-check voor particulieren |
| Bewaarplicht (dossiervorming) | Ondersteund: Documentatie |
| Risicobeleid en -management* | Ondersteund via: NVM Juridische Dienst Risicomatrix |
| Aantoonbare kennis | Niet ondersteund |
| Opleidingsverplichting | Niet ondersteund |
| Audit / compliance | Niet ondersteund |
| Meldplicht ongebruikelijke transacties | Niet ondersteund |
De precieze invulling van de Wwft-verplichtingen varieert per branche en is afhankelijk van de geldende richtlijnen. Voor makelaars en taxateurs gelden specifieke verplichtingen. Hieronder wordt uitgelegd welke verplichtingen er zijn en hoe de Wwft-check via Move.nl daarbij ondersteuning biedt.
| Sectie | Specifiek onderzoeksvraag | Ondersteuning |
| Cliëntenonderzoek | Identiteit | Ondersteund: Vidua ID Digitale Identificatie of via KopieID+fysieke identificatie door makelaar |
| Cliëntenonderzoek | PPP status | Ondersteund: zelfverklaring + online bronnen check |
| Cliëntenonderzoek | Niet natuurlijk persoon --> UBO / KvK / via bemiddeling | Niet ondersteund |
| Cliëntenonderzoek | 'High-net worth individuals' | Niet ondersteund |
| Cliëntenonderzoek | Mogelijke betrokkenheid bij criminele organisatie | Ondersteund: online bronnencheck |
| Cliëntenonderzoek | Cliënt met beroep in risico industrie (horeca, autohandel, belwinkels) | Ondersteund: zelfverklaring |
| Product | Aankoopdoel | Ondersteund: zelfverklaring |
| Product | Ongebruikelijke aankoopsommen | Niet ondersteund |
| Product | Onduidelijke split / samenvoeging | Niet ondersteund |
| Product | In-transparantie | Niet ondersteund |
| Dienst | Ongebruikelijk gedrag cliënt / cliënt heeft indruk van melding | Niet ondersteund |
| Transactie | Cash / crypto / crowdfunding / debetcards / financiering door verkoper | Ondersteund: zelfverklaring |
| Transactie | Buitenlandse financiering | Ondersteund: zelfverklaring |
| Transactie | Ongebruikelijke constructies | Ondersteund: zelfverklaring |
| Transactie | Geen voorbehoud financiering | Niet ondersteund |
| Transactie | ABC transactie | Niet ondersteund |
| Landen | Cliënt of wederpartij uit buitenland of land op sanctielijst | Ondersteund: online bronnen check |
| Landen | Object uit buitenland of land op sanctielijst | Niet ondersteund |