Hoe doe je een risicobeoordeling?
Mick
Laatste update 3 maanden geleden
Introductie
Zodra de Wwft-check ingevuld is, rest alleen nog de risicobeoordeling.
De juridische dienst van het NVM heeft een risicomatrix opgesteld om je te helpen met de interpretatie van mogelijke risico-indicatoren (te downloaden via https://leden.nvm.nl/juridisch/).
Doorgaans wordt gesproken van twee typen indicatoren: Objectief (dit is bijvoorbeeld wanneer de relatie woonachtig is in het buitenland of een PPP betreft) en Subjectief (zogenaamd ‘onderbuikgevoel’, bijvoorbeeld iemand die werkend is in een industrie met grotere kans op witwassen zoals horeca, prostitutie of autohandel). Mocht er sprake zijn van één of meerdere objectieve en/of subjectieve risico’s, dan is het verstandig om een verscherpt cliëntonderzoek te starten om te beoordelen hoe hoog het risico zal zijn.
De uitslag van de risicobeoordeling, aan de hand van de Wwft-check en eventueel aanvullend onderzoek, kan “laag”, “midden”, “hoog” of “onacceptabel” zijn.
De Wwft-check vraagt de volgende objectieve risico-indicatoren uit.Nationaliteit en/of woonland staat op risicolandenlijst
Relatie is een PPP of verbonden aan een PPP
Doel van aankoop is vakantiewoning
Relatie is van plan te financieren middels cryptovaluta, contanten, crowdfunding of financiering vanuit het buitenland
Relatie komt voor in één of meerdere van de doorzochte online bronnen (zie Wat is de online bronnencheck in de Wwft-check?)
Sanctielijsten (huidig en/of historisch) (zie Wat is de online bronnencheck in de Wwft-check?)
1. Zodra de relatie de Wwft-check heeft uitgevoerd en ondertekend, ontvang je als makelaar direct een email bericht over de ingevulde Wwft-check. Je kunt ook direct de voortgang volgen via Realworks door te bekijken hoe ver het dossier is bijgewerkt.
2. Er zijn twee manieren om de risicobeoordeling aan de hand van de Wwft-check uit te voeren.
a) De eerste manier is door op de blauwe “i” rechts van de Move relatie te klikken en het Wwft-dossier te openen.
b) De risicobeoordeling kan ook worden uitgevoerd door via de relatiekaart het Wwft-dossier te openen door op de drie horizontale streepjes te klikken in het linker menu.
3. Selecteer het dossier waar je de risicobeoordeling voor wilt doen.
4. Start de risicobeoordeling door het Wwft-rapport te downloaden en deze door te nemen.
5. In het geval dat er extra documenten verzameld zijn ten behoeve van de risicobeoordeling, kun je deze toevoegen aan het Wwft-dossier in Realworks onder het tabblad “Bijlagen”.
6. Eventuele op- of aanmerkingen kun je noteren onder het tabblad "Opmerkingen".
7. Na de risicobeoordeling moet je de uitslag altijd nog noteren in het Wwft-dossier. Deze kan “laag”, “midden”, “hoog” of “onacceptabel” zijn.
8. Sla alle wijzigingen op door linksbovenin op “Bewaar” te klikken.
9. In het Wwft-dossier van de relatie zie je nu ook direct het resultaat van de Wwft-check en de risicobeoordeling terug. Elk Wwft-dossier is per relatie per object. Ook is het mogelijk om het Wwft-dossier per relatie per object te herhalen. Alle dossiers komen dan in dit overzicht te staan.
! Bij Status "Document ontvangen" en een ingevulde Risicobeoordeling is de Wwft-check afgerond.