Hoe doe ik een melding ongebruikelijke transactie bij FIU?
Mick
Laatste update 14 dagen geleden
Als makelaar ben je verplicht om bij een ongebruikelijk transactie daar melding van te doen bij de FIU.
Hier vindt je de links voor deze melding en advies hoe bij Cleverbase additionele identiteitsgegevens te kunnen opvragen.
Melding ongebruikelijke transactie
Wanneer moet je melden?
Makelaars zijn volgens de Wwft poortwachter: je moet weten met wie je zaken doet en je dienstverlening doorlopend controleren op ongebruikelijke transacties. Dat geldt voor uitgevoerde én voorgenomen transacties, ook als de transactie uiteindelijk niet doorgaat. Je toezichthouder is de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI, tot 2026 Bureau Toezicht Wwft).
Of een transactie ongebruikelijk is, bepaal je met de indicatoren uit het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018. Voor makelaars gelden deze drie; de code gebruik je bij het melden:
Subjectief01: een transactie waarbij je aanleiding hebt om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. Je eigen professionele oordeel is hier bepalend; leg in de melding duidelijk uit waarom je de transactie ongebruikelijk vindt.
Objectief01: een transactie die je in verband met witwassen of terrorismefinanciering aan de politie of het Openbaar Ministerie meldt, meld je ook bij FIU-Nederland.
Objectief07: een transactie van € 10.000 of meer die contant, met cheques aan toonder, met een prepaid card of een vergelijkbaar betaalmiddel aan of via jouw kantoor wordt betaald. Deze meld je altijd, ongeacht de omstandigheden.
Voorbeelden van subjectieve signalen: een klant die zich niet wil identificeren, een pand dat in korte tijd meerdere keren wordt aan- en verkocht met een onverklaarbare waardestijging, of een klant die een pand om onduidelijke redenen splitst of samenvoegt.
Niet melden is een economisch delict. FIU-Nederland kan meldverzuim doorgeven aan de toezichthouder, die een boete of dwangsom kan opleggen; het Openbaar Ministerie kan vervolgen.
Je kantoor registreren als melder
Melden kan alleen als je kantoor geregistreerd is bij FIU-Nederland. Dat doe je eenmalig:
Vul het registratieformulier in op het meldportaal van FIU-Nederland (meldportaal.fiu-nederland.nl). Je kiest zelf een gebruikersnaam en wachtwoord.
De eerste persoon die registreert is de hoofdgebruiker. Die stuurt de identificatie- en autorisatieverklaring mee waaruit blijkt dat hij of zij namens het kantoor mag melden.
Vul bij contactpersoon een e-mailadres in dat aan het kantoor is gekoppeld en alleen toegankelijk is voor wie FIU-berichten mag ontvangen. Op dat adres komen de FIU-alerts, meldinstructies en meldingen van verdacht verklaarde transacties binnen.
Binnen vijf werkdagen krijg je bericht. Na goedkeuring log je in met de gekozen gebruikersnaam en het wachtwoord.
Een extra collega toevoegen: laat die het registratieformulier invullen met het Melder-ID van het kantoor. De hoofdgebruiker vindt dat nummer in het meldportaal onder Mijn Meldportaal, Mijn melderdetails. Collega's verwijderen doet de hoofdgebruiker onder Gebruikersbeheer.
Zo doe je de melding
Een melding doe je altijd via het meldportaal van FIU-Nederland; makelaars gebruiken daar het meldformulier voor makelaars. Rechtsboven in het formulier staan twee handleidingen: een algemene over je gegevens en een over het meldrapport voor je branche. Houd klaar:
je gebruikersnaam, wachtwoord en Melder-ID;
de gegevens van de transactie;
de identiteitsgegevens van de betrokken partijen;
de gegevens van het object.
Na het versturen krijg je automatisch een ontvangstbevestiging. Bewaar die: hij is je bewijs van de melding (vrijwaring). FIU-Nederland onderzoekt de melding. Wordt de transactie verdacht verklaard, dan gaat die naar de opsporings-, inlichtingen- en veiligheidsdiensten. Vragen over het portaal stel je aan de frontoffice van FIU-Nederland (frontoffice.financial-intelligence.lx@politie.nl, vermeld je Melder-ID).
Bron: fiu-nederland.nl, oktober 2026.
Aanvullende identiteitsgegevens
Het kan voorkomen dat je tijdens het invullen van de melding extra persoonsgegevens nodig hebt die tijdens de identificatie met Cleverbase niet in Realworks zijn opgeslagen. Deze informatie mag je dan opvragen bij Cleverbase. Hoe je dat doet hebben we hier beschreven: